Tăng cường giám sát nguy cơ rửa tiền qua giao dịch ngân hàng từ 1/12

Từ ngày 1/12/2026, quy định mới về giám sát phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng chính thức có hiệu lực, với trọng tâm là đánh giá, chấm điểm và xếp loại mức độ rủi ro rửa tiền.

Theo Thông tư 57/2026 của Ngân hàng Nhà nước, hoạt động giám sát sẽ kết hợp kiểm tra việc tuân thủ pháp luật với đánh giá rủi ro, đồng thời phối hợp giám sát từ xa và thanh tra, kiểm tra tại chỗ.

Đáng chú ý, cơ quan giám sát sẽ phân tích số lượng tài khoản, giá trị giao dịch, các sản phẩm, dịch vụ có nguy cơ rửa tiền cao; đặc biệt là giao dịch điện tử từ xa và giao dịch liên quan đến quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao. Các tổ chức thuộc diện giám sát cũng được đánh giá về quy trình kiểm soát nội bộ, nhận diện giao dịch đáng ngờ và năng lực phòng ngừa rủi ro.

Kết quả chấm điểm, xếp loại sẽ là cơ sở để xác định đối tượng, tần suất và quy mô giám sát, kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất.