Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng cảnh báo tài khoản nghi lừa đảo từ năm 2027

Hệ thống cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước đã giúp khách hàng chủ động dừng giao dịch với tổng giá trị khoảng 6.300 tỷ đồng để kiểm tra trước khi quyết định chuyển tiền.

Theo Ngân hàng Nhà nước, hệ thống cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo đã giúp khách hàng chủ động dừng các giao dịch với tổng giá trị khoảng 6.300 tỷ đồng để kiểm tra trước khi quyết định chuyển tiền.

Hệ thống SIMO được triển khai từ tháng 4/2025, cung cấp cảnh báo về các tài khoản, thẻ và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận. Khi khách hàng chuyển tiền đến tài khoản thuộc danh sách cảnh báo, ứng dụng ngân hàng đã kết nối hệ thống sẽ hiển thị thông tin để người dùng cân nhắc trước khi xác nhận giao dịch. Ngân hàng Nhà nước cũng định hướng mở rộng việc nhận diện rủi ro, liên thông cảnh báo đối với các tài khoản khác của cùng chủ thể tại nhiều ngân hàng.

Theo định hướng được công bố, việc cung cấp thông tin cảnh báo về tài khoản nhận tiền dự kiến trở thành yêu cầu bắt buộc đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán từ đầu năm 2027, sau khi quy định liên quan được ban hành. Cùng với giải pháp công nghệ, người dân được khuyến cáo kiểm tra kỹ thông tin người nhận, chú ý các cảnh báo trên ứng dụng và không vội xác nhận giao dịch khi phát hiện dấu hiệu bất thường.