Từ ngày 01/11, chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo

QNgTV- Ngày 16/10, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội thảo phổ biến Thông tư 27/2025 và Kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố, nhấn mạnh yêu cầu cấp thiết hoàn thiện khuôn khổ pháp lý và nâng cao nhận thức xã hội.

Thông tư 27 sẽ có hiệu lực từ ngày 01/11, thay đổi ngưỡng báo cáo cho các giao dịch chuyển tiền điện tử.

Các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo cho cơ quan quản lý đối với các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên.

Báo cáo yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích và thời gian giao dịch đồng thời phải được truyền dưới dạng điện tử. Các tổ chức cũng có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn. 

Ngoài ra, Thông tư còn quy định mức khai báo hải quan. Theo đó, cá nhân khi xuất nhập cảnh phải khai báo nếu mang theo kim khí quý (trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng.