Thu phí khi đổi tiền lì xì tết có thể bị xử phạt nặng

QNgTV- Dịch vụ đổi tiền lì xì Tết thu phí đang nở rộ trên mạng xã hội, nhưng theo luật sự, hành vi này có thể vi phạm pháp luật và bị xử phạt nặng.

Theo Điều 6, Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 2/12/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nêu rõ: "Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu, đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ".

Đồng thời, theo Điều 12, Điều 13 Thông tư số 25/2013/TT-NHNN chỉ có Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng,... mới được phép thực hiện hoạt động thu đổi tiền và chỉ thu đổi đối với tiền không đủ điều kiện lưu thông. Do đó, đối với việc một cá nhân nào đó có hành vi đổi tiền mới để kiếm lợi và tiền đó vẫn còn giá trị lưu thông thì cá nhân đó đang vi phạm pháp luật.

Theo quy định tại khoản 5, Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức phạt từ 20 - 40 triệu đồng đối với cá nhân; còn đối với tổ chức sẽ nhân 2 lần mức phạt là từ 40 - 80 triệu đồng.

Ngoài ra, việc đổi tiền lì xì Tết có thu phí chênh lệch như trên sẽ có nguy cơ dẫn đến những biến tướng vi phạm pháp luật nghiêm trọng hơn. Trong trường hợp việc đổi tiền có dấu hiệu lừa đảo, tráo tiền giả hoặc chiếm đoạt tài sản, người thực hiện hành vi có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.