Chuyển tiền 500 triệu phải nhập dữ liệu cá nhân từ 1/11

QNgTV- Theo Thông tư 27 do Ngân hàng Nhà nước ban hành, từ ngày 1/11 tới đây, các giao dịch chuyển tiền có giá trị lớn sẽ phải tuân thủ quy định mới của Ngân hàng Nhà nước về cung cấp thông tin cá nhân và dữ liệu giao dịch.

Cụ thể, mọi giao dịch điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD hoặc tương đương trở lên, đều bắt buộc phải cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân của người chuyển và người nhận tiền. Các tổ chức tài chính, trung gian thanh toán phải lưu giữ và báo cáo chi tiết tên, số định danh, địa chỉ, mục đích giao dịch, tài khoản thụ hưởng, cùng mã tham chiếu giao dịch.

Trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, ngân hàng có quyền tạm dừng hoặc từ chối thực hiện giao dịch. Ngân hàng Nhà nước cũng cho phép thời gian chuyển tiếp kéo dài đến hết ngày 31/12/2025 để các đơn vị triển khai và hoàn thiện quy trình kỹ thuật.